一、领取资料
1、每天早上到资信部主管处领取需家访的客户材料;
2、检查资料有无缺少资料或错误;
3、检查担保费、资信费等是否已收齐。
二、联系客户
1、与客户预约家访时间、地点，注意核实地址，防止客户常住地址与身份证、户口本上地址不统一，并再次提醒客户将缺少的材料准备好;
2、对于代车主，需提前说明代车主所需承担的责任(还贷责任及交通事故责任承担等)，之后询问其是否愿意代购车辆。
三、核实材料
1、核实身份证，户口本，结婚证等的出生年、月、日是否一致;
2、核实房产所有权人是否与借款人一致;
3、核实借款人与配偶的工作单位是否属实;
4、了解借款人家庭的基本状况;
5、在征得客户同意的前提下对客户家情况进行采相;
6、收取费用并开立收据。
四、写资信调查报告，标注地址
1、写资信调查报告：包括借款人的基本情况(年龄、性别、籍贯、常住地址、婚
姻状况、家庭成员情况、本地联系人或共同还款人情况等)、职业及收入情况(工作单位、职务、月收入或公司状况、规模、经营项目、经营状况、营业收入或净利润等)、资产情况(现居住房的性质、银行流水情况、现有车辆等)、购车情况(车型、用途、贷款金额、贷款年限等);
2、标注地址：标明客户的家庭住址或公司地址，描述要清楚、易找寻。
五、主管审核
1、审核时要认真核查客户资料;
2、对客户情况有疑问的，及时向资信员了解情况，当场把问题解决;
3、不能解决的问题及时向经理报告。
六、扫描，存档
1、复核资料，需要候补的资料及时登记，并向客户或通过业务员收集;
2、将资信调查过程中新收集的资料交由内勤妥善管理，不得遗失;
3、建立电子台帐，存档要及时，便于随时查阅客户资料。 |
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